随着我国金融市场的蓬勃发展，每年都有众多投资者涌入其中，而不乏一些对于市场缺乏认知和了解的投资者，其在未充分了解市场风险的情况下武断参与投资，结果不堪设想。因此，针对投资者的教育和权益保护工作应运而生，本人自2011年入职中信建投证券证券，成为一名证券从业者，开始涉足“投资者教育”相关工作，2021年，本人正式任职中信建投鞍山五一路证券营业部合规管理员并主抓营业部投资者教育事业，在这十余年的证券从业履历中，本人积累了一些关于基层投资者教育事业开展的相关经验，并深刻体会到投资者教育事业任重道远、势在必行。

当前，金融行业开展投资者教育事业可谓任重而道远。首先，我们要认清投资者教育工作的本质，“投资者教育”的重点并不是“教育”、而是“保护”，其开展的前提是投资者自愿参与，并非一种强制的行为，我们开展投资者教育工作的意义在于，让更多的投资者参与到其中，并可以在其投资道路上形成一套理性、客观且有主见的投资逻辑。其次，投资者教育工作的最终效果，在很大程度上取决于行业从业人员的基本素质，因此，育人先育己，要加强从业人员的相关培训。再次，投资者教育工作应是一项“全社会”工作，我们应该让投资者教育事业从行业的后台“走出来”，让全体从业人员都参与其中。那么，究竟要如何顺应时代的脚步，将投资者教育工作落到实处呢，以下为个人拙见。

一、投资者教育工作“互联网+”模式

曾几何时，投资者教育工作仅限于线下开展，受众范围和效果都收到很大程度的限制，而随着互联网普及，基于其自身的“万物互联”特性，让投资者教育工作的发展可以触及新的高度和层次。当前，高效的投资者教育模式必然是“教育+金融+互联网+线下”相结合，缺一不可。我们所熟知的“互联网+” 投资者教育模式主要依托于包括微信朋友圈、微信公众号、微博以及抖音、快手等互联网交互平台来开展，基于“普惠金融”的基本态度，将金融市场的基础知识、各种投资品种的相关要素和风险等内容，以新颖文案或原创视频的形式发布于各大交互平台，这样一来，不仅打破了线下投资者教育工作的局限性，也扩大投资者教育受众的范围，可谓一举两得。

二、投资者教育工作的出发点是“保护”

我们要从“所有的投资者都是久经沙场”的误区中走出来，开展投资者教育工作，我们的出发点不应是将投资者“教育”成为交易高手，应该是帮助投资者建立一套成熟的投资理念和方法，使其可以看清、规避一些市场风险，最终提升自我保护能力和投资实操的判断能力。因此，在开展具体投资者教育工作中，我们应该带着以下两个真正的目标：

1、减少投资者因信息偏差带来的投资认知不足，加强正确的投资知识灌溉。

2、避免投资者因自身行为偏差做出错误非理性的投资行为。

简单的说，就是“认知市场”和“量力而行”，“认知市场”是决定投资者能否规避投资过程中来自市场及标的风险的前提条件，而“量力而行”则是决定投资者能否摆脱因投资标的上涨下跌带来的一些列诸如“追涨杀跌”的非理性操作的关键，二者缺一不可。

三、投资者教育内容精益求精、引人注目

当前，我们正处在信息爆炸的时代，并不是只有我们证券行业注重“互联网+”的宣传模式，各种渠道和平台的消息铺天盖地，那么，如何让投资者在众多信息中筛选到你的投资者教育产品呢？之前我们也提到了，虽然开展了投资者教育工作，但是参与权却在客户手中，因此，在互联网平台公开的前提下，投资者教育产品的质量便起到了至关重要的作用。总体来说，我们要避免内容过于呆板、教条，少一些理论学术派的教学讲解，要从“财经+投资+投资者教育”不分家的立场出发，通过“历史回顾+证券知识+风险警示”、“名师课堂+互动沟通”以及“金融产品+投资者教育产品”、“投资者教育直播 + 金融知识”等等形式有序开展相关工作，注重产品的时效性，利用能让更多投资者接受并参与的模式来打磨投资者教育相关产品，最终，使其产生一定的认同感和参与度。

四、理清“投资者教育”和“获客展业”的区别

互联网的普及不仅丰富了投资者教育事业，也丰富了券商基础获客渠道，许多券商乐忠于通过互联网平台开展一系列获客活动，更有甚者认为“投资者教育”和“获客展业”不分家，可以相互促进，共生共荣，然而，个人认为投资者教育工作与获客工作的出发点是不同的，投资者教育工作应是不夹杂任何偏向性的公益活动，而获客工作的根本目的是产生营销，其有着根本性的差异，因此，在开展投资者教育工作中，一定要确保其与获客活动相互分离，或者采取先“获客展业”、后“投资者教育”的模式来开展，只有这样才能保证投资者教育工作的意义和效果。

总而言之，“投资者教育”是一份工作，更是一份事业，本身是“行为金融本身+心理学+教育改革”的载体，其模式重在“保护”、“教育”及“引领”，意义深远、造福大众，因此，投资者教育工作值得我们每一位从业者为之努力、奉献青春。

中信建投证券沈阳分公司

高蕾博