中金财富证券于2022年9月上线了“线上投教学堂”--《共富学堂》。如果说投教工作中的各类投教文章、视频是承载投资知识的“课本”，那么《共富学堂》就是旨在从投资者需求角度出发，把“课本”串联成体系化、高质量的课程，并辅以其他学习资料，提供线上学习场景，形成完整的线上投教学堂。力求让投资者教育对投资者来说更加系统、普惠和实用。

一、线上投教体系化、场景化

互联网上投资相关的知识和信息纷繁复杂，投资者常常又难以找到适合自己知识水平的内容进行学习，且完全自主寻找资料进行学习面临难以学的下去的问题。而共富学堂提供的是 “系统化视频课程”+“训练营带教”+“直播加餐及知识点梳理”。多门课程涵盖股票、理财领域，帮助投资者建立系统的基本投资知识框架。在学习过程中，中金财富通过社群带教结合自主学习的方式带领投资者学习，带教老师除了发出每日课程内容外，还会在社群中通过出题互动，知识答疑，分享学习笔记和知识卡片等课程相关内容，以及引导用户观看相关直播等方式和学员进行互动，陪伴及帮助投资者进行“有效有用”的学习。

注：以上截图来源于《共富学堂--理财基础投教课》及《共富学堂--股票进阶课》

二、强调内容普惠性，广泛覆盖不同知识水平的用户

《共富学堂》强调内容普惠性，课程体系上，覆盖股票交易型投资者和理财型投资者的需求；在内容制作上，将专业的投资知识进行通俗化，并由浅入深进行梳理为不同课程，使之能服务从新入市投资者到有一定经验的投资者在内的广泛人群。让不同水平，不同投资偏好的投资者都可以有所学、有所得。目前，共富学堂已陆续完成11门课程的上线，深受广大投资者及公司合作伙伴的认可。

例如在股票相关知识的学习中，共富学堂提供了“理财基础投教课”、“股票进阶课”，“财报基础入门课”、到“新能源行业专题课”的阶梯式学习路径。“理财基础投教课”针对完全没有投资经验及背景知识，希望对投资建立初步了解的投资者的需求，着重介绍基础投资理念、各类基础的投资手段及工具。而股票进阶课针对的是已经具备初步的金融基础知识，希望掌握股票科学投资理念及投资方法的投资者，课程当中会介绍股票的基本面分析、估值方法、交易方法等基础的分析及交易手段。同时，我们也设立了专题课程，如《新能源行业专题课》，针对希望深入研究某一行业的，有较为丰富经验和知识储备的投资者，课程从新能源行业的相关概念和产业链着手，从价值投资分析及产业的视角真正讲透内容，和投资者分享了中金财富对行业的深度理解，帮助投资者掌握相关行业投资机会的分析方法，也在这个过程中传导了长期投资、价值投资、理性投资及金融服务实体产业的理念。

“股票进阶课”内容示例“新能源行业专题课”内容示例

三、注重讲干货，助力提升投资水平

投资者教育一方面要强调内容浅显易懂、面向大众的“普惠性”，另一方面也需要坚持高标准的专业性原则，要让投资者不仅掌握理论、概念，还要能通过学习提升实际投资水平。为达到这个目标，在课程创作过程中，依托中金公司投研体系，中金财富对内协同个人交易解决方案团队、财富规划团队、产品企划与运营团队等多个专业团队深度参与内容创作及审稿。例如，在《ETF基金专题课》中，不仅包含了ETF基础概念、交易规则方面的内容，还会讲授如何将ETF运用到整个财富配置的规划中的方法，以及各类交易策略。

“ETF基金专题课”内容示例

四、响应共同富裕号召，持续做大做优普惠化线上投教课堂，惠及更广大投资者

当前，资本市场已经成为居民配置资产的重要渠道。以投资者为本，提供普惠化、有实效的投资者教育服务，帮助老百姓掌握正确的投资理念、投资方法，也是帮助老百姓守好自己的“钱袋子”，分享经济增长带来的回报的重要一环。

《共富学堂》上线运营两周年以来，坚持响应共同富裕号召的初心，不断进行探索及优化。近期，共富学堂在课程体系之外，又增加了更及时呼应热点的“讲座”以及精心整理的各类知识的“专题”，希望能够帮助投资者在投资道路上更好成长，并为投资者增强投资中国的信心，金融支持实体经济做出贡献。共富学堂是中金财富投教工作的重要组成部分，旨在探索以创新的形式，更为系统化地、场景化、普惠化地服务广大投资者，帮助投资者真正学得进去、学得有用，也是公司履行金融企业社会责任的又一实践。未来，中金财富将继续努力， 做深做实投教工作，持续丰富投教服务体系，全力护好广大人民群众 的“钱袋子”，持续践行“金融报国、服务人民”使命担当，用高质量的财富管理服务不断提高广大人民群众的获得感、幸福感、安全感，持续推进财富管理转型与发展，为实现共同富裕贡献更大力量。